دليل البنك المركزي

تتمثل مهام وحدة مراقبة المخاطر الكلية أساساً في صياغة السياسة الاحترازية وتضمينها الأدوات اللازمة للحد من المخاطر النظامية والمحافظة على الاستقرار المالي. وتتبع الوحدة نهج للكشف المبكر عن نقاط الضعف الكامنة في النظام المالي، وذلك من خلال تحليل البيانات والمعلومات المتعلقة بأداء سوق المال والاقتصاد ومؤشرات السلامة المالية. بالإضافة إلى القيام بشكل دوري بإجراء اختبارات الضغط للمؤسسات المالية للتأكد من متانة النظام المالي وقدرته على مواجهة التقلبات الاقتصادية والمالية.

تعنى وحدة التحليل المالي بإعداد التقارير الدورية والتوصيات المتعلقة بتعزيز سلامة واستقرار النظام المالي من خلال تحليل البيانات والإحصاءات المالية لوحدات القطاع، بالإضافة إلى تطوير ومراجعة مؤشرات السلامة المالية ومتابعة التطورات في الأسواق النقدية والمالية المحلية والعالمية، وتقييم آثارها على فعالية ومتانة القطاع المصرفي بشكل خاص والمالي بشكل عام.

تتولى وحدة حفظ الوثائق إدارة النظام الالي لحفظ وتخزين المستندات والوثائق الخاصة بقطاع الرقابة بصورة تضمن متابعتها أو الرقابة عليها، بالإضافة لتقديم المقترحات التي تكفل المحافظة على سرية وامن النظام.

كما تقوم الوحدة بالمحافظة على سلامة كافة الوثائق والمستندات والتأكد من انتظام حفظها في الملفات المخصصة لكل منها يدويا وآليا بما يكفل سهولة وسرعة استرجاعها في الوقت المناسب.

تتولى إدارة الرقابة الميدانية متابعة أعمال الرقابة الميدانية على أنشطة المؤسسات المصرفية والمالية [البنوك، شركات الإستثمار (فيما يخص نشاط التمويل)، وشركات التمويل، وشركات الصرافة]، بهدف التحقق من التزامها بأحكام القوانين ذات العلاقة والسياسات والضوابط الرقابية، بالإضافة إلى اختصاص الإدارة بمتابعة مكافحة عمليات غسيل الأموال والعمليات المشبوهة، واقتراح السياسات والضوابط والتعليمات اللازمة في هذا المجال.

تتولى إدارة الرقابة على العمليات الإلكترونية والتقنيات المالية التفتيش على أنظمة المعلومات لدى البنوك المحلية وشركات الصرافة وشركات التمويل الخاضعة لرقابة بنك الكويت المركزي، والوسائل التكنولوجية المستخدمة في تقديم الخدمات المصرفية ونظم المدفوعات والتسوية الإلكترونية، وإبداء أية ملاحظات تتعلق بصحة التعاملات المالية، وتطبيق سياسات وإجراءات الرقابة على نظم المعلومات والدفع والتسوية الالكترونية والتقنيات المالية. كما تقوم الإدارة بالتحقق من مدى التزام البنوك المحلية وشركات الصرافة وشركات التمويل بالتعليمات الصادرة من بنك الكويت المركزي بشأن أنظمة تقنية المعلومات ووسائل التكنولوجيا، بما في ذلك الفحص في بيئة الإنتاج للمنتجات والخدمات التي تقدمها البنوك المحلية وشركات الصرافة وشركات التمويل. كما تسعى الإدارة إلى تعزيز دور بنك الكويت المركزي نحو تطوير خدمات الدفع والتسوية الإلكترونية وفقاً لأفضل الممارسات العالمية.

تدير الوحدة كل الأمور المتعلقة بعمليات التراسل وإدارة علاقات تبادل الشفرات الثنائية مع المراسلين، وتطبيق إجراءات "اعرف عميلك" واتخاذ الإجراءات اللازمة لتحديث كتيب تواقيع بنك الكويت المركزي.

تقوم الوحدة بمطابقة حسابات بنك الكويت المركزي مع البنوك المراسلة في الخارج واتخاذ الإجراءات اللازمة في هذا الشأن.

تقوم الإدارة بإدارة موجودات بنك الكويت المركزي من العملات الاجنبية والذهب في الأسواق العالمية وذلك وفق سياسة معتمدة لإدارة احتياطيات البنك المركزي، أخذاً بالاعتبار الأوضاع المالية للبنوك التي يتم التعامل معها بحيث تكون مصنفة على درجة عالية من الملاءة من قبل هيئات التصنيف العالمية، كذلك عمليات السوق المفتوح.

تقوم الإدارة بوظيفة بنك الحكومة لإنجاز المعاملات بالعملة الاجنبية من الحوالات والاعتمادات وتحصيل الشيكات للوزارات والمؤسسات العامة للدولة. هذا بالإضافة الى تنظيم علاقات البنك مع البنوك المركزية والمؤسسات النقدية والمالية الدولية.

تتمثل المهام والمسؤوليات الأساسية لمكتب الأمن والسلامة في العمل على حفظ الأمن والسلامة في مباني بنك الكويت المركزي وكافة مرافقه، وذلك عن طريق مراقبة مباني ومرافق البنك المركزي من خلال غرف التحكم الرئيسية. بالإضافة إلى تنظيم دخول المراجعين والزوار لبنك الكويت المركزي وإصدار التصاريح اللازمة.

كما يقوم المكتب بالعمل على حماية العاملين والمراجعين وزوار بنك الكويت المركزي في كافة مرافقه، بالإضافة إلى حماية ممتلكات البنك، ومنها الأوراق النقدية والمستندات الرسمية والأجهزة، وتدريب وتمرين الموظفين على خطط الإخلاء والطوارئ.

تتمثل المهام الرئيسية لإدارة الخدمات الإدارية في توفير الخدمات المتكاملة لأجهزة ومرافق بنك الكويت المركزي، بالإضافة إلى تلبية احتياجات البنك من المطبوعات المختلفة، وإنجاز ومتابعة معاملات البنك الرسمية لدى الجهات الخارجية بالسرعة الممكنة.

كما تقوم الإدارة بمتابعة وتطوير نظام المتابعة الدورية لعمليات الصيانة لأجهزة ومعدات بنك الكويت المركزي، والعمل على تأمين احتياجات البنك من المواد والتجهيزات المختلفة في الوقت والكمية والنوع والسعر المناسب، وحفظ مواد المخزون. ومن مهام الإدارة أيضاً متابعة تنفيذ العقود التي يبرمها البنك، وذلك بالتنسيق مع الجهات ومراكز العمل المختلفة بالبنك، والعمل على توثيق علاقة البنك المركزي بالجهات الحكومية وغير الحكومية.

كما تقوم الإدارة بتطوير الأنظمة والتطبيقات وتقديم الحلول التقنية بما يدعم الخطط الاستراتيجية لبنك الكويت المركزي. علاوة على ذلك، تختص الإدارة بوضع الخطط لضمان إستمرارية ومرونة البنية التحتية لتقنية المعلومات، بالإضافة إلى تقديم خدمات الدعم الفني لجميع المستفيدين من خدمات وأنظمة البنك.

تتبع ادارة الأعمال المصرفية قطاع تقنية المعلومات والأعمال المصرفية في بنك الكويت المركزي، وتتكون من أربعة أقسام:

قسم الحسابات الجارية، قسم الميزانية، قسم النقد، قسم التطوير و أمن الاصدار.

حيث تضطلع الإدارة بالمسئوليات والواجبات التالية:

• إدارة حسابات الحكومة تحقيقاً لوظيفة بنك الحكومة (بنك الدولة).
• إدارة حسابات البنوك من خلال نظام كاسب، وهو نظام للمقاصة وتسوية المدفوعات المباشرة بين المشاركين، سواء كانوا أفراداً أو مؤسسات أعمال أو جهات مؤسسية، أو أن تتم بالأصالة عن البنك المشارك ذاته لتسوية ما يخصه من إلتزامات مالية.
• تقديم التسهيلات الائتمانية للبنوك المحلية عن طريق خصم وإعادة خصم الأوراق التجارية، أو الإقراض وفقاً للوائح والتعليمات الصادرة في هذا الشأن.
• الإشراف على نظم المدفوعات والتسويات المالية الأخرى، وذلك تحقيقاً لوظيفة البنك المركزي كبنك البنوك.
• صرف الشيكات المسحوبة على حسابات العملاء المفتوحة لدي البنك المركزي، وإستلام الإيداعات النقدية الواردة لهذه الحسابات، بموجب قسائم الإيداع الخاصة بها، من خلال القاعة المصرفية.
• إدارة الحسابات الداخلية للبنك، ومراقبة عمليات الصرف من بنود الميزانية المختلفة.
• إعداد الموازنة التقديرية والحساب الختامي بالإضافة إلى إعداد الميزانية العمومية وحساب الأرباح والخسائر.
• إعداد الكشوف والبيانات الدورية التي تبين المركز المالي للبنك.
• حفظ موجودات البنك الثمينة كالذهب، وأوراق النقد، والمسكوكات والسبائك الذهبية على النحو الذي يكفل أقصى درجات الأمان.
• مراقبة المخزون من الأوراق والمسكوكات النقدية ومدى كفايتها لمقابلة متطلبات السحب، وتقدير الكميات التعزيزية.
• التفتيش على البنوك المحلية للتحقق من إلتزامها بالتعليمات والتعاميم الصادرة عن بنك الكويت المركزي بشأن فرز وفحص أوراق النقد الكويتي.
• متابعة تنفيذ العديد من الأمور المتعلقة (إصدار– طرح- إستبدال– سحب - إستلام - تخزين) الأوراق والمسكوكات النقدية وإتلاف غير الصالح منها.
• متابعة تنفيذ إجراءات سك المسكوكات المعدنية والأوراق التذكارية.
• إتخاذ الإجراءات اللازمة عند إكتشاف أوراق أو مسكوكات نقدية مشكوك فيها.